第二天一早，妙善醒来，只觉得天昏昏，地茫茫，黑松林内，真灵杳杳，不知去向。突然看见一个童子手持引路幡，对她说："阎君命小的来请皇姑入地府一游!"
妙善说："我在人间活得好好的，为何要我下地狱?"
童子说："十殿阎君闻公主慈悲智能，无不敬重，现已在步天桥恭候多时了。"
妙善觉得恭敬不如从命，只好随童子一道下地狱去了。
来到地狱，只觉得耳目一新。
鬼门关前，有牛头、马面跪下迎接，夜叉、无常举烛照路，铁头、铜脑鸣锣开道。刚进鬼门关不远，就见几个阴问衙役将，鬼按在屠凳上割肉剐骨。
妙善问：“那是怎么回事？”
童子说："这叫剐割刑，割肉以还母，剐骨以还父，目的是惩罚不忠不孝者流。"
再往前走，又见几位衙役，将一胖鬼入进碓臼里面，用石质的碓嘴像舂米似的猛舂。
妙善又问：“这……又是怎么一回事？”
童子说："这叫舂刑，目的是惩罚践踏五谷流民，草菅生物者流。"
没走多远，又见有人将一彪形恶鬼，放进一口烧红了的铜锅里面，像炕鱼似的翻来覆去地炕着，没等她问，童子便主动说："这叫铜锅型，目的是惩罚那些豪强恶霸者流。"
妙善又问：“阴间到底有多少刑法？”
童子说："有刀林专门惩罚那些口角好斗者；有挖目刮舌刑，专门惩罚那些挑拨离间者；有抽肠刑，专门惩罚那些口蜜腹剑者；有饥饿刑，专门惩罚那些饱食终日，养尊处优者；有鞭锤型，专门惩罚在凡问以大压小者；有冰床刑，专门惩罚那些养汉宿娼者。"童子说阴间刑法多得数也数不过来，反正在阳间作恶者，到阴间来没有一个漏网的。
正说话间，已到步天桥前，果然见地府十殿阎王都在金桥上迎接。
上有锦盖罩顶，下有紫云铺地，前有玉车代步，后有歌女跟行。
妙善说："我无功无德，怎敢劳诸位天子屈驾相迎和盛情款待呢?真是过意不去啊!"
十殿阎罗异口同声地说："久闻公主乃慈航道人转世，以慈悲为怀，今备薄宴于后厅，请借用膳之机，赐教于一二。"
妙善说："慈悲之举积聚于心里，付诸行动，并无言传口授之诀，如真要赐教，愚可施展一段法力，望勿见怪。"
说完只见她意沉丹田，双手合拢，口中振振有词，刹那时，就听见"咔咔嚓嚓"一阵响过之后，地府内铁狱铜枷，顿时全部成了粉末。
一刹那，八十余部刑户皆空，十多万造孽之鬼全部逃走，有的跑到人间，有的跑进天堂。
判官见此情景，立即向五殿阎罗王奏本说：“有阴则有阳，有善即有恶，无地狱则不能，不则阳间作恶者何以为戒?造地狱设酷刑是为了弥补阳间教化之不及，这是惩恶扬善中不可缺少的一环。”
十位天子的本意是请她来慈悲说法，劝恶鬼行善。现在倒好，她刚来不到一个时辰，就放跑了许多造孽之鬼。她的法力那么大，能化铁成灰，如果再留上三五日，只怕十八层地狱都会被她放空，到时候天帝怪罪下来，你我都脱不了干系，还是请她早早返阳为妙。于是，便一齐到五殿向阎罗王启奏。
五殿阎罗王准奏，决定吃完饭就送妙善返阳。
酒席间，阎王问她：“为何将孽鬼都放了？”
妙善却说，“大凡为非作歹之鬼，都是有些本事的，或有一技之长或聪明绝顶，只要引导得法，将来都是有用之材，如有机会她愿将他们引上正路，超度他们成正果。如果将他们长期关在地狱，除了消耗五谷杂粮，耗费钱财之外，是与世无补的，所谓慈善为本，并不是某种说教，更不是一味地惩罚。”
阎王虽然有不同见解，一时又找不出适当的理由来反驳她，只好送她返阳。
送到孟婆亭分别时，五殿阎罗又命引路童子将妙善送回黑松林还魂。
妙善醒来后，才知道这是一场梦。
可是，黑松林到底是个什么地方?自己现在该到哪里去?妙善是一概不知。
正在为难之际，突然来了一位年轻英俊的樵夫，那樵夫对妙善说："这位大姐，想必是迷了路，前面有一草庵，虽说不大，可也容得下你我。如不嫌弃，你我就在那里过一辈子如何?有道是，竹篱茅舍风光好，道院僧房总不如啊!"
妙善生气地说："你是什么人，奈何以皮毛之语渎我?"
年轻人笑了笑说："我本是出家之人，刚才既是和你开个玩笑，也是试探一下你的诚意，你既然心诚志坚，就随我一同到香山去学佛如何?"
妙善死死地盯着他，既不说去也不说不去。
年轻人摇身一变，现出了本来面目——原来是如来佛。
妙善连忙跪下抱住佛脚问道："佛神因何到此?"
如来佛说：“本尊是专程来为她指点修行之路的。”
妙善说："但不知佛祖将弟子委任何处?如何去得?"
如来佛说："越国境内，南海中间有一洞天福地，名叫普陀山，普陀山上有一潮音洞，洞内有一块大岩石名叫普陀岩，那便是你修行授法的地方。我已经令地龙化成一座莲台，你可乘莲台渡洋而去，观自在就是你的法号。"
妙善遵照佛祖的指点，漂洋过海来到普陀山，早有白旧金山为她衔木，四部天王为她立石柱建寺庙，伽蓝为她推开福地，八部龙王为之日夜涌潮。
妙善坐在普陀岩莲花台上，修行九载而功成，左有善才为之普照，右有龙女为之广德。曾割手挖目为父治病，托净瓶，持柳枝，洒甘露以济万民。